Вопрос о паспорте — самый частый в кассе. Ответ короткий: документ нужен от 400 000 гривен в эквиваленте. Ниже этой суммы — нет, если нет отдельных оснований.
Откуда берётся эта сумма
Это статья 20 Закона Украины №361-IX: пороговая финансовая операция — 400 тысяч гривен или эквивалент в иностранной валюте. Статья 11 обязывает проводить проверку клиента, если разовая операция достигает этой суммы. Правило одинаково для всех обменников страны.
Несколько операций подряд
Разбить сумму на части не выйдет: закон говорит и о нескольких связанных операциях, которые вместе дают ту же сумму.
Когда документ попросят при любой сумме
Если у кассира есть основания для подозрения, проверка проводится независимо от суммы. Это тоже требование закона.
Миф о 150 тысячах
Порог в 150 000 гривен действительно существовал — по старому закону №1702-VII, утратившему силу 28 апреля 2020 года. С тех пор действует 400 000, и эта цифра не менялась ни разу.
Какие документы подходят
- паспорт гражданина Украины или ID-карта;
- е-паспорт в приложении «Дія»;
- заграничный паспорт;
- для нерезидентов — национальный или заграничный паспорт.
Может понадобиться РНУКПН (идентификационный номер).
А лимиты на сумму обмена?
Покупка наличной иностранной валюты за наличные гривны не ограничена по сумме. Лимиты в 100 000 гривен в день касаются операций с банковским счётом или картой.
О подготовке крупной суммы — на странице оптового обмена. О том, как мы работаем — на странице о нас.