Питання про паспорт — найчастіше з усіх, що ставлять у касі. Відповідь коротка: документ потрібен від 400 000 гривень в еквіваленті. Нижче цієї суми — ні, якщо немає окремих підстав, про які нижче.
Звідки береться ця сума
Це стаття 20 Закону України №361-IX про запобігання та протидію легалізації доходів: порогова фінансова операція — 400 тисяч гривень або еквівалент в іноземній валюті. Стаття 11 того ж закону зобов'язує проводити перевірку клієнта, якщо разова операція без встановлення ділових відносин досягає цієї суми. Правило однакове для всіх обмінників країни й не залежить від того, банк це чи небанківська каса.
Кілька операцій поспіль
Розбити суму на частини не вийде: закон говорить не лише про одну операцію, а й про кілька пов'язаних, які разом дають ту саму суму. Це не хитрість каси, а прямий текст норми.
Коли документ попросять за будь-якої суми
Якщо в касира є підстави для підозри — наприклад, поведінка клієнта чи характер операції виглядають незвично, — перевірка проводиться незалежно від суми. Це теж вимога закону, а не бажання конкретної людини за склом.
Міф про 150 тисяч
Поріг у 150 000 гривень справді існував — за старим законом №1702-VII, який втратив чинність 28 квітня 2020 року. Відтоді діє 400 000, і ця цифра не змінювалася жодного разу, попри численні правки закону у 2024–2026 роках. Якщо десь пишуть про 150 тисяч, це просто застаріла стаття.
Які документи підходять
- паспорт громадянина України або ID-картка;
- е-паспорт у застосунку «Дія»;
- закордонний паспорт;
- для нерезидентів — національний або закордонний паспорт.
Може знадобитися також РНОКПП (ідентифікаційний номер) — він входить до переліку даних, які встановлює закон. Якщо номер є в ID-картці або «Дії», окрема довідка не потрібна.
А ліміти на суму обміну?
Купівля готівкової іноземної валюти за готівкові гривні не обмежена за сумою. Обмеження в еквіваленті 100 000 гривень на день, про які теж часто питають, стосуються операцій із використанням банківського рахунку або картки — до обміну готівки за готівку вони не мають відношення.
Про підготовку великої суми й фіксацію курсу — на сторінці оптового обміну. Про те, як ми працюємо і під чиєю ліцензією — на сторінці про нас.